תכנית עסקית למטרת גיוס הון

רבים הם היזמים השואפים לפתוח עסק חדש ויודעים כי אחד מן השלבים בדרך להגשמת החלום הוא כתיבתה של תכנית עסקית, אולם אחוז גדול מהם לא יודע כיצד לגשת לכתיבתה, מה כרוך במשימה, מה יש לכלול בה ומה להותיר מחוץ לה.

ראשית יש להבין כי התכנית העסקית היא לא סתם מסמך שעושים כלאחר יד, רק כדי לצאת ידי חובה ולהתקדם הלאה בתהליך פתיחת העסק. למסמך הזה יש מספר תפקידים חשובים, ההופכים אותו להכרחי ומחייבים אותו להיות מעמיק ומפורט ככל האפשר. זוהי תוכנית עסקית המיועדת בראש ובראשונה עבור היזם עצמו, על מנת שיכיר את העסק העתידי שלו היטב ככל האפשר מהיבטים שונים ומגוונים שיתכן ואפילו הוא לא חשב עליהם בעצמו כאשר החליט לפתוח את העסק.

בנוסף, זוהי תכנית עסקית למטרת גיוס הון: נהוג להציג אותה בפני משקיעים, שותפים פוטנציאליים ומקורות מימון נוספים בעת בקשת הלוואות לצורך מימון העסק. ניתן להשתמש בה בסבב גיוס ההון הראשוני, כאשר העסק עדיין בהקמה, ואף להשתמש בה פעם נוספת (לאחר עדכונים והתאמות למצב השוק החדש) גם בסבבי גיוס עתידיים.

אם כן, מה התכנית העסקית צריכה לכלול?

התכנית העסקית צריכה להקיף את כלל הנושאים הקשורים לעסק ולהתפתחותו העתידית, ובפרט את הדברים הבאים:

• מידע שקשור לעסק, אופיו, המוצר או השירות שבכוונתו להציע ללקוחות, בעלי התפקידים הקיימים והצפויים בעסק. ככל שהיזם יכלול במסמך יותר מידע אודות העסק שלו-עצמו, כך הוא יקבל תמונה רחבה ומדויקת יותר ויוכל לשפר את יכולת קבלת ההחלטות בעתיד.
• סקירת פעילות המתחרים: מה הם עושים, איך הם עושים זאת, ובמידת האפשר גם מה התכניות שלהם לעתיד. גם במקרה הזה, ככל שיותר מידע יופיע בתכנית העסקית, כך יקל על היזם להתכונן לתחרות הצפויה, להעריך את סיכוייו לשרוד בה ולתכנן טקטיקות שיווק ופרסום על מנת לנצח בה.
• נתונים פיננסיים קיימים וצפי עתידי: יש לבצע חישובים אודות המכירות, הרווחים ובמקרים מסוימים גם את ההפסדים, על מנת להציג בפני המשקיעים הפוטנציאליים את תמונת המצב האמיתית כך שיוכלו לקבל את החלטותיהם באופן מושכל. כמו כן, בעתיד ניתן יהיה לחזור אל התכנית העסקית המקורית ולהשוות את נתוני האמת לתחזיות, וכך לדעת האם העסק הצליח לעמוד בהן או לא.

את התכנית העסקית מומלץ לבצע בעזרת אנשי מקצוע המתמחים בבניית תכניות עסקיות, על מנת לוודא שהמסמך יהיה מקיף ככל האפשר ולפיכך גם אפקטיבי.